每经热评｜涉EAST频现大(da)额罚单 发起(qi)三方面提(ti)升(sheng)银行数据治理水平,监管,质量,违规

每经批评员 李(li)玉雯(wen)

11月以来(lai)，多家银行因涉及监管尺度化数据（EAST）违法违规而(er)领罚单，个(ge)中更有百万级别的大(da)额惩(cheng)罚。从惩(cheng)罚缘故(gu)原由来(lai)看，数据漏报、错报、相关数据存在偏差等(deng)数据质量违规问题频出。

EAST（Examination and Analysis System Technology）零碎(sui)于2012年上(shang)线运营，历经5个(ge)版本升(sheng)级，包含银行尺度化数据提(ti)取、现场(chang)检查项目管理等(deng)功能模块，旨(zhi)在助力监管部门进步(bu)检查效能。监管对于银行EAST数据报送的要(yao)求日益严格(ge)，比年来(lai)EAST也(ye)是(shi)银行机构受罚的重(zhong)灾区，且(qie)频现大(da)额罚单。这面前(qian)折射出部分(fen)银行在数据治理、数据合规方面还存在不同水平的问题，也(ye)暴露出机构在风险管理与(yu)内(nei)部控制等(deng)方面的瑕疵。

究其缘故(gu)原由，一方面，部分(fen)银行机构合规意识差，对数据质量重(zhong)视不足，对监管政策理解不够透(tou)彻，填报敷衍了事，内(nei)部考核把关不严；另一方面，多数银行机构的数据报送由总行负(fu)责，数据收集则由分(fen)支行营业操作层举行，而(er)一些银行机构尚未建立有效的零碎(sui)数据质量监控系统，工作机制和流程(cheng)存在漏洞。此外，部分(fen)机构内(nei)部责任合作不明确，缺少过后数据质量的考核评价(jia)以及责任追究等(deng)也(ye)是(shi)致使违规的重(zhong)要(yao)因素(su)。

比年来(lai)监管层对于银行数据治理的要(yao)求愈发趋严。2018年5月，监管下发《银行业金融机构数据治理指引》，要(yao)求银行业金融机构将数据治理归入公(gong)司治理范畴，并将数据治理情况(kuang)与(yu)公(gong)司治理评价(jia)或监管评级挂钩。2021年9月发布的《贸(mao)易(yi)银行监管评级办法》中，“数据治理”作为新要(yao)素(su)初次归入评价(jia)系统，并占5%的权重(zhong)。今年6月，国家金融监督管理总局发布《关于开展EAST数据质量“提(ti)升(sheng)工程(cheng)”的通知》，要(yao)求各机构完善(shan)EAST数据治理框架，明确“两会(hui)一层”数据治理职责合作，还要(yao)开展取数规则清(qing)理工作等(deng)。